안녕하세요. 재테크의 여왕이 되고 싶은 찌리입니다.
국내 시장이 좋지 않음에 따라 미국 주식을 하는 분들이 많으신데요.
미국 주식 거래 시에도 양도소득세를 부과해야 한다는 사실은 잘 모르실 것 같아(일단, 저는 몰랐어요🥲)
해외 주식 양도소득세에 대해 정리해봤습니다.
미국 주식 양도소득세
1. 신고 기한
미국 주식 소득에 대한 양도소득세는 매년 5월 31일까지 전년도 발생한 해외 주식 소득을 기준으로 양도소득세를 신고해야 합니다. 신고서에는 미국 주식을 포함한 해외 주식 거래 내역을 포함하도록 하고 있습니다.
2. 세율
해외 주식을 통해 발생한 양도소득세는 실현한 이익과 손실을 연간통산하여 양도소득을 구하고 양도소득기본공제(250만원)을 차감한 후 22%(지방세 포함)의 세율을 곱하여 산출하게 됩니다.
3. 외국납부세액공제
미국에서 세금이 부과된 경우 한국에서의 세금 납부를 하게 됨으로써 발생하는 이중납부를 예방하기 위해 외국납부세액공제를 신청할 수 있습니다. 이런 복잡한 과정들로 인해 최근에는 해외 주식 양도소득세를 대신 신청해주는 서비스도 있으니 활용해보시길 바랍니다.
미국 주식 양도소득세 절세하는 방법
1. 비과세 및 감면 혜택
자녀에게 증여하는 방식으로 주식을 이전하는 경우 특정 금액 이하로 증여세가 면제될 수 있습니다. 이와 같이 비과세나 세금 혜택을 받도록 하는 것도 양도소득세 절세에 도움이 됩니다.
2. 외국납부세액공제 활용
미국에서 미리 원천세를 납부할 경우 한국에서 세금 신고 시 공제 받을 수 있습니다. 미국에서는 배당금에 대해 15%의 세금이 원천징수되는데 이는 양도소득세와 별개이지만, 총 부과되는 세금에 대한 부담을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
3. 손익 상계
미국 주식을 여러 개 보유하고 있을 경우, 이익이 발생한 주식과 손실이 발생한 주식을 함께 매도함으로써 손익을 상계하는 방법이 있습니다. 이를 통해 양도소득세를 줄이거나 250만원 공제 한도를 맞출 수 있습니다.
4. 양도 시점 분산
한 번에 주식을 매도하기 보단 연도별 나누어 매도 시점을 분산합니다. 250만원 공제 혜택을 각각 연도에 적용할 수 있기 때문에 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
5. 장기 투자
장기적으로 주식을 보유하여 주식의 가치를 높이고 세금 부담을 연기할 수 있습니다.
양도소득 기본 공제되는 금액과 양도소득세 세율을 확인하시여 미국 주식 양도소득세 준비에 도움이 되셨길 바라며, 다음 재테크 정보로 찾아 뵙겠습니다.
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