청년형 소득공제 장기펀드 가입 및 해지 방법 알아보기

안녕하세요. 재테크의 여왕이 되고 싶은 찌리입니다.

청년층의 장기 투자와 세금 절감을 돕기 위한 상품이 있다고 하여 가입부터 해제 방법까지 자세히 알아보도록 하겠습니다.

---

청년형 소득공제 장기펀드

청년층의 금융 투자 활성화를 위해 설계된 청년형 소득공제 장기펀드는 청년들의 경제적 자립과 투자 습관을 형성을 위해 도입되었습니다.

청년형 소득공제 장점

상품 이름에서 알 수 있듯이 해당 상품의 경우 최대 500만원까지 세액 공제를 받을 수 있어 소득세를 줄이는데 큰 도움이 됩니다. 장기적으로 투자를 함으로써 초기 자산형성에 도움을 줍니다.

청년형 소득공제 단점

가입 시 필요한 서류들이 많아 번거로울 수 있으며 5년이란 시간 동안 발생할 수 있는 시장 변동성에 대한 투자 리스크를 받을 수 있습니다. 장기 투자인만큼 투자 기간을 채우지 않고 해지할 경우 발생할 수 있는 수수료(해지추징세)를 추가로 납부할 수 있습니다.

청년형 소득공제 장기펀드 가입

해당 상품은 다음과 같은 절차로 가입을 진행 할 수 있습니다.

1. 가입 자격

만 19세 이상 ~ 34세 이하 청년층을 대상으로 직전과세기간 총 급여액이 5,000만원 이하이거나 종합소득금액이 3,800만원 이하여야 합니다. 가입일 기준 직전 3개 연도 중 1회 이상 금융소득 종합과세대상자일 경우 가입이 불가합니다.

2. 가입한도 및 세제혜택

전 금융기간 총 600만원 한도로 제한되어 있으나 한도 내 복수 계좌 개설은 가능합니다. 전용계좌에 펀드 매수 결제된금액에 대해 40% 소득공제(연 240만원 한도) 혜택이 있습니다.

3. 투자기간

펀드 매수결제일로부터 5년 동안 유지해야하며 이 중 3년 간 의무적으로 보유하고 있어야 하며 만약 3년 이내 펀드 매도 시에는 총 납입액의 6.6% 해지추징세가 발생될 수 있습니다.

4. 가입 제한 및 유의사항

가입일이 속한 과세 기간 직전 3개 과세 기간 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자는 가입이 제한될 수 있습니다. 해당 과세기간에 총 급여액이 8,000만원을 초과하거나 종합소득금액이 6,700만원을 초과하는 경우 또는 해당 과세 기간에 근로소득 및 종합소득과표 합산 소득이 없는 경우에는 부적격통보대상자로 세제 혜택에서 제외됩니다.

 

기타 자세한 내용은 아래에서 확인해보시길 바랍니다.

청년형 소득공제 장기펀드 해제 방법

해당 상품의 해지를 원하는 경우 상품을 가입한 금융기관에 해지를 요청합니다. 해지 시 신분증, 계약서 등 필요한 서류를 구비하고 해지 시점이 필수 유지 기간을 지나지 않았는 지 반드시 체크하여 해지추징세를 부과하지 않도록 합니다.

---

청년형 소득공제 장기펀드에 관심이 있던 분들에게 도움이 되었길 바라며, 다음 재테크 정보로 찾아뵙겠습니다.